Compliance: De Obrigação a Diferencial Competitivo no Brasil
Compliance no Brasil deixa de ser mera obrigação e se torna diferencial competitivo estratégico para empresas, impulsionado por tecnologia e exigências de mercado.
O volume de operações suspeitas comunicadas ao Coaf, no Brasil, disparou 766,6% entre 2015 e 2024, refletindo uma mudança na percepção do compliance. De mera exigência regulatória, a prática se tornou um pilar estratégico para gestão de riscos, governança corporativa e construção de confiança.
A evolução tecnológica, a digitalização financeira e o aprimoramento dos mecanismos de prevenção à lavagem de dinheiro impulsionaram essa transformação. O "conheça seu cliente" (KYC) e "conheça seu negócio" (KYB) ganharam força, exigindo monitoramento contínuo para além do cadastro inicial.
Investidores e grandes corporações agora demandam programas de integridade robustos como pré-requisito para negócios. O compliance, apoiado por inteligência artificial e automação, consolida-se como função estratégica essencial para competitividade e acesso a novos mercados.